La deuda de los hogares bajó en el tercer trimestre un 0.2%, de $11.65 billones a $11.62 billones, en el que se conjugaron el descenso de nuevos préstamos hipotecarios y el alza en los créditos estudiantiles y para automóviles, indicó el jueves la Reserva Federal (Fed).
Los nuevos préstamos hipotecarios cayeron hasta los $286,000 millones, el nivel más bajo desde el 2000, lo que refleja el menor número de ventas de casas registrados en los últimos meses y las exigentes condiciones de créditos tras la crisis financiera.
“Un ligero descenso en los balances inmobiliarios, consistente con los acontecimientos en el mercado de la vivienda, contribuyeron a una deuda total de los hogares casi plana”, afirmó Donghoon Lee, economista de la Fed de Nueva York, que compila estos datos.
Las hipotecas suponen el 70% de la deuda acumulada por los hogares estadounidenses.
Sin embargo, en otros sectores, se registra un importante repunte del crédito, especialmente en el de los préstamos para la compra de automóviles, lo que apunta a un mayor optimismo por parte de los consumidores.
En el segundo trimestre este tipo de préstamos creció en $30,000 millones, hasta los $905,000 millones, el decimotercer trimestre de crecimiento consecutivo.
Lee subrayó que los datos confirman “el continuado fortalecimiento en el mercado de automóviles, el mayor volumen de desde el 2006”.
También los préstamos estudiantes aumentó en $7,000 millones, hasta los $1.12 billones.
Por su parte, la deuda de tarjetas de crédito mostró un alza de $10,000 millones, pero a niveles más moderados que hace un año, hasta los $669,000 millones.
Por último, los datos apuntan a que los estadounidenses están haciendo sus pagos a tiempo, ya que el porcentaje de deuda que estaba notablemente vencida cayó un 4.5%, la cifra más baja desde el 2008.
EFE / El Nuevo Herald
Página Web – 2014/08/14
Fuente: http://www.elnuevoherald.com